Finanzierungsberatung

Der Anstieg der Zinsen stellt Unternehmen vor enorme Herausforderungen bei der Kapitalbeschaffung. Umso wichtiger ist es, die Liquiditätsplanung mit Bedacht anzustellen. 

Herausforderungen der Liquiditätsplanung

„So entspannt bin ich noch nie in ein Bankgespräch gegangen“ (Unternehmer aus Pforzheim)

Durch den schnellsten und steilsten Zinsanstieg seit Jahrzehnten hat das Thema Zinsen und Zinssicherung eine ganz neue Bedeutung erhalten. Die von der EZB (künstlich) verursachte Niedrigzinsphase ist beendet und die gestiegenen Finanzierungskosten und -anforderungen bringen längst vergessene Herausforderungen mit sich. Erschwerend kommt hinzu, dass die Risikobereitschaft vieler Banken abgenommen hat. Dabei ist eine ausreichende Finanzierung ein wesentlicher Erfolgsbaustein von Unternehmen.

Klar ist: Die Risikoaversion vieler Banken ist gestiegen, die Eigenkapitalanforderungen der Banken für zukünftige Finanzierungen sind oftmals deutlich höher als in der Vergangenheit. Zudem gewinnt das Thema Nachhaltigkeit bei Finanzierungen eine immer größer werdende Rolle. Darauf sollten Sie bei der Liquiditätsplanung vorbereitet sein. 

Die Finanzierungskonditionen der Banken unterscheiden sich teils gravierend – umso bedeutender ist die strategische Kapitalbeschaffung, die zielgerichtet zu den langfristigen Anforderungen Ihres Unternehmens passt. 

Einstieg zur optimierten Finanzierungsstruktur mit unserer Beratung

Die Experten der RWT unterstützen Sie bei der Finanzierung durch eine umfassende Beratung. Dabei nehmen sie zunächst eine Finanzierungs- und Sicherheiteninventur vor. 

Um Sie bei der Liquiditätsplanung zu unterstützen, analysieren wir im ersten Schritt Ihre Finanzierungs- und Sicherheitsverhältnisse für die Kapitalbeschaffung (einschließlich aller Bürgschaften). Wir bewerten und bereiten diese transparent nach Bankgesichtspunkten auf.

Bei der Beratung zu Ihrer Finanzierung zeigen wir Ihnen mögliche Verbesserungen und Risiken Ihrer Bank- und Finanzierungsvereinbarungen auf, um in der anschließenden Umsetzung beispielsweise 

• Umfinanzierungen darzustellen, auch unter Berücksichtigung öffentlicher Förderkredite der L-Bank, KfW und anderer Förderinstitute. 
• konditionelle Verbesserungen zu erzielen. 
• Ihre persönlichen Haftungen bei der Kapitalbeschaffung zu reduzieren. 
• mögliche Ungleichbehandlungen Ihrer Bankpartner zu beseitigen. 
• Sicherheiten frei zu bekommen. 
• weitere Finanzierungspotentiale aufzuzeigen.

Strukturierte Finanzierung

Die Neustrukturierung Ihrer Finanzierungen (Restrukturierung Ihrer Passivseite), der Kauf eines Unternehmens oder die Neufinanzierung Ihres Wachstums kann durch den Einbezug von klassischen Fremdmitteln, öffentlichen Mitteln bis hin zu Mezzanine-Kapital oder Beteiligungskapital erfolgen. 

Im Rahmen dieser strukturierten Finanzierung können wir auf bilateraler oder auf konsortialer Kreditebene einem ausgewählten Kreis an Banken und Finanzierungspartner Ihre Finanzierung mit den festgelegten Rahmenbedingungen anbieten, um eine Wettbewerbssituation zwischen den angefragten Banken und Finanzierungspartnern zu erzielen.

Dabei sind unsere Ziele stabile und nachhaltige Finanzierungsverhältnisse und Risikovorsorge für ein schwierigeres Finanzierungs- und Unternehmensumfeld.

Alternative Wege am Finanzierungsmarkt

Zur klassischen Finanzierung über die Hausbank gibt es weitere, interessante Finanzierungsformen. Über digitalisierte Wege sind diese neuen Finanzierungsmöglichkeiten unkompliziert darstellbar.